Политика борьбы с мошенничеством

1. ЗАЯВЛЕНИЕ О ПОЛИТИКЕ

1.1. PAYNEX создает возможности для людей и укрепляет доверие между ними во всем мире. PAYNEX обязуется вести бизнес в соответствии с самыми высокими этическими, профессиональными и правовыми стандартами. Общественность, партнеры и пользователи PAYNEX имеют право ожидать, что PAYNEX будет нанимать профессиональных, компетентных и надежных сотрудников.

1.2. PAYNEX будет соблюдать применимое законодательство. В соответствии с применимым законодательством PAYNEX придерживается политики «нулевой терпимости» в отношении мошенничества, коррупции, сговора, отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных действий (совместно именуемых «Запрещенные действия») и будет проводить тщательные расследования и принимать дисциплинарные и/или юридические меры. меры в отношении лиц, совершающих, участвующих или содействующих мошенническим или другим неправомерным действиям во всех видах деятельности PAYNEX и связанных с ними сделках.

1.3. PAYNEX предоставит надлежащие и адекватные ресурсы для реализации Политики по борьбе с мошенничеством и обеспечит ее доведение до сведения и понимание.

2. СОБЛЮДЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

2.1. Политика по борьбе с мошенничеством была разработана в соответствии с действующим местным и международным законодательством, включая, помимо прочего, применимое законодательство ЕС.

2.2. Присоединение к Политике по борьбе с мошенничеством PAYNEX обеспечит соблюдение всех соответствующих законов и внутренних политик.

3. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

В соответствии с Политикой по борьбе с мошенничеством, запрещенное поведение включает мошенничество, коррупцию, сговор, отмывание денег, финансирование терроризма и другие преступные действия, определенные следующим образом:

3.1. Мошенничество: любое действие или бездействие, включая искажение фактов, которое сознательно или по неосторожности вводит в заблуждение или пытается ввести в заблуждение другую сторону с целью получения финансовой или иной выгоды или уклонения от обязательств.

3.2. Коррупция: прямое или косвенное предложение, предоставление, получение или запрос чего-либо ценного с целью неправомерного влияния на действия другой стороны.

3.3. Сговор: соглашение между двумя или более сторонами, направленное на достижение неправомерной цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.

3.4. Отмывание денег:

Преобразование или передача собственности, зная, что такая собственность получена в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения собственности или помощи любому лицу, причастному к совершению такой деятельности, в уклонении от правовых последствий своих действий.
Сокрытие или маскировка истинной природы, источника, местонахождения, расположения, движения, прав в отношении или владения имуществом, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности.
Приобретение, владение или использование имущества, зная на момент получения, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности.
Участие, вступление в сговор с целью совершения, попытки совершения и содействие, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в предыдущих пунктах.

3.5. Финансирование терроризма: предоставление или сбор средств любыми средствами, прямо или косвенно, с намерением использовать их или со знанием того, что они будут использованы, полностью или частично, для совершения любого из преступлений в смысле статей 1–4 Рамочного решения 2002/475/ JAI Совета от 13 июня 2002 года о борьбе с терроризмом.

3.6. Преступное поведение: поведение, которое является преступлением в любой части мира или которое было бы преступлением в любой части мира, если бы оно произошло там.

4. ОСНОВНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ

4.1. PAYNEX проводит надлежащую проверку «Политики знакомства с клиентом» (KYC) в отношении всех новых пользователей и надлежащую проверку всех транзакций с целью выявления возможных проблем с соблюдением требований или целостностью. Такая надлежащая проверка проводится в соответствии с требованиями нормативных актов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с условиями KYC.

4.2. В соответствии с политикой по борьбе с мошенничеством PAYNEX несет ответственность за:

Обеспечение наличия эффективных и действенных систем, процедур и внутренних контролей, позволяющих предотвращать и выявлять запрещенные действия.
Обеспечение того, чтобы комиссар по борьбе с мошенничеством выявлял риски запрещенного поведения в своих областях деятельности и чтобы все системы, процедуры и внутренние механизмы контроля были внедрены и применялись надлежащим образом.
Обеспечение того, чтобы все члены оперативного отдела по борьбе с мошенничеством были обязаны сообщать о любых подозрениях или инцидентах запрещенного поведения, как внутренних, так и внешних.
Постоянный пересмотр своих систем, процедур и внутренних механизмов контроля посредством процессов управления рисками и аудиторских проверок.
Сообщение о любых подозрениях в отношении запрещенного поведения в соответствующие государственные органы.

5. ВЫЯВЛЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА И РАССЛЕДОВАНИЕ

5.1. Отдел по борьбе с мошенничеством PAYNEX, в частности, комиссар по борьбе с мошенничеством, является первой линией обнаружения, расследования и защиты для предотвращения запрещенного поведения посредством процесса оценки пользователей и транзакций. Комиссар по борьбе с мошенничеством будет отвечать за надлежащее соблюдение Политики по борьбе с мошенничеством.

Полномочия

Комиссар по борьбе с мошенничеством через Департамент по борьбе с мошенничеством, работая в тесном сотрудничестве с уполномоченным должностным лицом (см. Политику «Знай своего клиента»), несет ответственность за:
Прием сообщений о предполагаемых запрещенных действиях, связанных с BIT2ME, его пользователями и/или соответствующими транзакциями.
Расследование таких дел и непосредственное сотрудничество с назначенным должностным лицом для содействия расследованиям.
Сообщение о своих выводах руководству PAYNEX и соответствующим органам, а также любым другим третьим лицам, если это необходимо.

В ситуациях, требующих немедленного реагирования, комиссар по борьбе с мошенничеством может принимать необходимые меры для расследования, в частности для сохранения доказательств.
Независимость

Оперативный отдел по борьбе с мошенничеством будет обладать полной независимостью при выполнении своих обязанностей. Комиссар по борьбе с мошенничеством будет иметь полные полномочия открывать, проводить, закрывать и сообщать о любых расследованиях в отношении запрещенного поведения, находящегося в его компетенции, без предварительного уведомления, согласия или вмешательства со стороны каких-либо других лиц или организаций.
Профессиональные стандарты

Все расследования запрещенного поведения, проводимые Оперативным отделом по борьбе с мошенничеством, будут справедливыми и беспристрастными, с должным уважением к правам Пользователей и вовлеченных лиц или организаций. Презумпция невиновности применяется к тем, кто предположительно совершил неправомерные действия. Лица, вовлеченные в расследование запрещенного поведения (будь то лица, в отношении которых проводится расследование, или лица, проводящие расследование), должны знать свои права и обязанности и обеспечить их полное соблюдение.
Сотрудничество

Все пользователи должны сотрудничать с Оперативным отделом по борьбе с мошенничеством и Комиссаром по борьбе с мошенничеством быстро, полно, эффективно и в порядке, установленном Оперативным отделом по борьбе с мошенничеством, в том числе отвечая на соответствующие вопросы и выполняя запросы о предоставлении информации и записей.
Конфиденциальность

В соответствии с внутренними правилами PAYNEX о доступе к информации, вся информация и документы, собранные и сгенерированные в ходе расследования запрещенного поведения, которые еще не стали достоянием общественности, будут храниться в строгой конфиденциальности. Конфиденциальность собранной информации будет соблюдаться как в интересах заинтересованных сторон, так и в интересах целостности расследования.

В частности, в ходе расследования запрещенного поведения конфиденциальность будет соблюдаться в той мере, в какой это не противоречит интересам расследования.

Оперативный отдел по борьбе с мошенничеством будет раскрывать такую информацию и документы только тем лицам или организациям, которые уполномочены их получать, или в иных случаях, когда это необходимо.

6. ПРОЧЕЕ

6.1. PAYNEX будет пересматривать Политику по борьбе с мошенничеством с целью отражения новых изменений в законодательстве и нормативных актах и обеспечения надлежащей практики.

6.2. Я ГАРАНТИРУЮ, ЧТО НЕ НАМЕРЕН СОВЕРШАТЬ НИКАКИХ ЗАПРЕЩЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ, ОПИСАННЫХ ЗДЕСЬ; КРОМЕ ТОГО, Я СОГЛАШАЮСЬ НА ЛЮБУЮ ПРОВЕРКУ В РАМКАХ РАССЛЕДОВАНИЯ В СООТВЕТСТВИИ С ПОЛИТИКОЙ БОРЬБЫ С МОШЕННИЧЕСТВОМ И СОГЛАШАЮСЬ ПОЛНОСТЬЮ И НЕМЕДЛЕННО СОТРУДНИЧАТЬ С КОМИССАРОМ ПО БОРЬБЕ С МОШЕННИЧЕСТВОМ В РАМКАХ ДАННОГО РАССЛЕДОВАНИЯ.