{"id":931,"date":"2025-09-15T19:15:11","date_gmt":"2025-09-15T19:15:11","guid":{"rendered":"https:\/\/paynex.es\/politica-pbc-kyc\/"},"modified":"2025-09-22T18:35:56","modified_gmt":"2025-09-22T18:35:56","slug":"politica-pbc-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/paynex.es\/es\/politica-pbc-kyc\/","title":{"rendered":"Politica PBC\/KYC"},"content":{"rendered":"
\n
\n \"\"\n <\/div>\n
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<\/div>\n

Politica PBC\/KYC<\/h1>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section>
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<\/h2>\n
\n

Introducci\u00f3n<\/h3>\n

La pol\u00edtica de PAYNEX contra el lavado de dinero y conocer su cliente (en adelante, la \u00abPol\u00edtica PBC \/ KYC\u00bb) est\u00e1 dise\u00f1ada para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que PAYNEX est\u00e9 involucrado en cualquier tipo de actividad ilegal.
\nTanto las regulaciones internacionales como las localizaciones que PAYNEX implementan procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de drogas y humanos, la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva, corrupci\u00f3n y soborno y tomar medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de sus usuarios
\nLa pol\u00edtica de PBC \/ KYC cubre los siguientes asuntos:<\/p>\n

    \n
  • Procedimientos de verificaci\u00f3n.<\/li>\n
  • Oficial de cumplimiento<\/li>\n
  • Seguimiento de transacciones.<\/li>\n
  • Evaluaci\u00f3n de riesgos.<\/li>\n<\/ul>\n

    1. Procedimientos de verificaci\u00f3n<\/h3>\n

    Una de las normas internacionales para prevenir la actividad ilegal es la debida diligencia del cliente (\u00abCDD\u00bb). Seg\u00fan CDD, PAYNEX establece sus propios procedimientos de verificaci\u00f3n dentro de los est\u00e1ndares de los marcos contra el lavado de dinero y \u00abConozca a su cliente\u00bb. <\/p>\n

    1.1. Verificaci\u00f3n de identidad<\/h3>\n

    El procedimiento de verificaci\u00f3n de identidad de PAYNEX requiere que el Usuario proporcione a PAYNEX documentos, datos o informaci\u00f3n confiables e independientes (por ejemplo, identificaci\u00f3n nacional, pasaporte internacional, extracto bancario, factura de servicios p\u00fablicos). Para tales fines, PAYNEX se reserva el derecho de recopilar informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del Usuario para los fines de la Pol\u00edtica PBC \/ KYC.
    \nPAYNEX tomar\u00e1 medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la informaci\u00f3n proporcionada por los Usuarios. Se utilizar\u00e1n todos los m\u00e9todos legales para verificar la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n y PAYNEX se reserva el derecho de investigar a ciertos Usuarios que se han determinado que son riesgosos o sospechosos.
    \nPAYNEX se reserva el derecho de verificar la identidad del Usuario de forma continua, especialmente cuando sus datos de identificaci\u00f3n hayan cambiado o su actividad parezca sospechosa (inusual para el Usuario en particular). Adem\u00e1s, PAYNEX se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los Usuarios, aunque hayan superado la verificaci\u00f3n de identidad en el pasado.
    La informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del usuario se recopilar\u00e1, almacenar\u00e1, compartir\u00e1 y proteger\u00e1 estrictamente de acuerdo con los PAYNEX Pol\u00edtica de privacidad y regulaciones relacionadas.
    \nLa informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del usuario se recopilar\u00e1, almacenar\u00e1, compartir\u00e1 y proteger\u00e1 estrictamente de acuerdo con los PAYNEX Pol\u00edtica de privacidad y regulaciones relacionadas.
    \nUna vez que se ha verificado la identidad del Usuario, PAYNEX puede retirarse de la posible responsabilidad legal en una situaci\u00f3n en la que sus Servicios se utilizan para realizar actividades ilegales.<\/p>\n

    1.2. Verificaci\u00f3n de tarjeta<\/h3>\n

    Los Usuarios que est\u00e1n destinados a usar tarjetas de pago en relaci\u00f3n con los Servicios de PAYNEX deben aprobar la verificaci\u00f3n de la tarjeta de acuerdo con las instrucciones disponibles en el Sitio de PAYNEX.<\/p>\n

    2. Oficial de cumplimiento<\/h3>\n

    El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por PAYNEX, cuyo deber es garantizar la implementaci\u00f3n efectiva y el cumplimiento de la Pol\u00edtica Blanqueo de Capitales y KYC. Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos de la financiaci\u00f3n contra el lavado de dinero y contra el terrorismo de PAYNEX, incluidos, entre otros:
    \na. Recolectando usuarios informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n
    \nb. Establecimiento y actualizaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos internos para la finalizaci\u00f3n, revisi\u00f3n, presentaci\u00f3n y retenci\u00f3n de todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables.
    \nc. Monitorear transacciones e investigar cualquier desviaci\u00f3n significativa de la actividad normal
    \nd. Implementaci\u00f3n de un sistema de gesti\u00f3n de registros para el almacenamiento y recuperaci\u00f3n apropiados de documentos, archivos, formularios y registros.
    \ne. Actualizaci\u00f3n de la evaluaci\u00f3n de riesgos regularmente
    \nf. Brindar a las fuerzas del orden p\u00fablico la informaci\u00f3n requerida seg\u00fan las leyes y regulaciones aplicables.
    \nEl Oficial de Cumplimiento tiene derecho a interactuar con las fuerzas del orden, que est\u00e1n involucradas en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.<\/p>\n

    3. Monitoreo de transacciones<\/h3>\n

    Los usuarios son conocidos no solo verificando su identidad (qui\u00e9nes son) sino, lo que es m\u00e1s importante, analizando sus patrones transaccionales (lo que hacen). Por lo tanto, PAYNEX se basa en el an\u00e1lisis de datos como una herramienta de evaluaci\u00f3n de riesgos y detecci\u00f3n de sospechas. PAYNEX realiza una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, que incluyen la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gesti\u00f3n de investigaciones y los informes. Las funcionalidades del sistema incluyen: <\/p>\n

      \n
    1. 1. Verificaci\u00f3n diaria de los usuarios contra \u00ablistas negras\u00bb reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregando transferencias por m\u00faltiples puntos de datos, colocando a los usuarios en listas de vigilancia y denegaci\u00f3n de servicio, abriendo casos para investigaci\u00f3n donde sea necesario, enviando comunicaciones internas y completando informes legales, si corresponde;<\/li>\n
    2. 2. Gesti\u00f3n de casos y documentos.
      \nCon respecto a la Pol\u00edtica PBC \/ KYC, PAYNEX supervisar\u00e1 todas las transacciones y se reserva el derecho de:<\/p>\n
        \n
      • -Aseg\u00farese de que las transacciones de naturaleza sospechosa se denuncien a la polic\u00eda apropiada a trav\u00e9s del Oficial de Cumplimiento.\n
      • -Solicite al Usuario que proporcione informaci\u00f3n y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas.\n
      • -Suspenda o cancele la cuenta del usuario cuando PAYNEX sospeche razonablemente que dicho usuario particip\u00f3 en actividades ilegales.\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

        La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento supervisar\u00e1 las transacciones de los Usuarios en el d\u00eda a d\u00eda para definir si dichas transacciones deben ser reportadas y tratadas como sospechosas o si deben ser tratadas como de buena fe.<\/p>\n

        4. Evaluaci\u00f3n de riesgos<\/h3>\n

        PAYNEX, en l\u00ednea con los requisitos internacionales, ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, PAYNEX puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitir\u00e1 que los recursos se asignen de la manera m\u00e1s eficiente. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con las prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atenci\u00f3n.\n<\/p><\/div>\n<\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n<\/section> ","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"class_list":["post-931","page","type-page","status-publish","hentry"],"yoast_head":"\nPolitica PBC\/KYC - Paynex - Innovative finance solutions<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/paynex.es\/pbc-kyc-policy\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Politica PBC\/KYC - Paynex - Innovative finance solutions\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/paynex.es\/pbc-kyc-policy\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Paynex - 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