{"id":929,"date":"2025-09-15T19:27:28","date_gmt":"2025-09-15T19:27:28","guid":{"rendered":"https:\/\/paynex.es\/politica-antifraude\/"},"modified":"2025-09-22T17:12:03","modified_gmt":"2025-09-22T17:12:03","slug":"politica-antifraude","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/paynex.es\/es\/politica-antifraude\/","title":{"rendered":"POL\u00cdTICA ANTIFRAUDE"},"content":{"rendered":"<section class=\"hero-simple relative h-[300px] md:h-[450px] bg-gray \" id=\"block_0a3cebb733fc83248c7d0ec25100da3d\">\n    <div class=\"hero-simple__background absolute top-0 right-0\">\n        <img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/paynex.es\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/Group-1727.png\" alt=\"\" class=\"hero-simple__background-image w-full h-full object-cover\">\n    <\/div>\n    <div class=\"hero-simple__container h-full flex items-center container\">\n        <div class=\"hero-simple__content\">\n            <div class=\"hero-simple__subtitle _subtitle\"><\/div>\n            <h1 class=\"hero-simple__title _title\">POL\u00cdTICA ANTIFRAUDE<\/h1>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/section> <section class=\"content-block py-20 xl:py-40 \" id=\"block_234592b48454e4dc6629ff2fd0a57fd8\">\n    <div class=\"content-block__container container\">\n        <div class=\"content-block__content max-w-5xl mx-auto\">\n            <h2 class=\"content-block__title xl:text-5xl text-3xl text-center font-alexandria font-bold text-accent\"><\/h2>\n            <div class=\"content-block__copy text-center text-lg mt-4\"><div style=\"text-align:left;margin-top: -60px\">\n<h3 style=\"font-weight: bold;margin-top: 20px\">1. DECLARACI\u00d3N DE POL\u00cdTICA<\/h3>\n<p>1.1. PAYNEX crea oportunidades para las personas y genera confianza entre ellas en todo el mundo. PAYNEX se compromete a realizar negocios de acuerdo con los m\u00e1s altos est\u00e1ndares \u00e9ticos, profesionales y legales. El p\u00fablico, los socios y usuarios de PAYNEX tienen derecho a esperar que PAYNEX contrate a personas profesionales, competentes y confiables.  <\/p>\n<p>1.2. PAYNEX cumplir\u00e1 con la legislaci\u00f3n aplicable. De acuerdo con la legislaci\u00f3n aplicable, PAYNEX tiene una pol\u00edtica de \u00abtolerancia cero\u00bb frente al fraude, la corrupci\u00f3n, la colusi\u00f3n, el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras conductas delictivas (conjuntamente \u00abConducta prohibida\u00bb) e investigar\u00e1 a fondo y tratar\u00e1 de tomar medidas disciplinarias y \/ o legales. acci\u00f3n contra quienes perpetran, est\u00e1n involucrados o ayudan con acciones fraudulentas u otras acciones inapropiadas en todas las actividades de PAYNEX y transacciones relacionadas.  <\/p>\n<p>1.3. PAYNEX proporcionar\u00e1 recursos adecuados y apropiados para implementar la Pol\u00edtica antifraude y se asegurar\u00e1 de que se comunique y se entienda.<\/p>\n<h3 style=\"font-weight: bold;margin-top: 20px\">2. CUMPLIMIENTO LEGISLACI\u00d3N<\/h3>\n<p>2.1. La Pol\u00edtica antifraude se ha redactado para cumplir con la legislaci\u00f3n local e internacional vigente, incluida, entre otras, la legislaci\u00f3n de la UE aplicable.<\/p>\n<p>2.2. Adhesi\u00f3n a la Pol\u00edtica Antifraude PAYNEX garantizar\u00e1 el cumplimiento de todas las leyes y pol\u00edticas internas relevantes.<\/p>\n<h3 style=\"font-weight: bold;margin-top: 20px\">3. DEFINICIONES<\/h3>\n<p>En cumplimiento de la Pol\u00edtica antifraude, la conducta prohibida incluye fraude, corrupci\u00f3n, colusi\u00f3n, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras conductas criminales definidas de la siguiente manera:<\/p>\n<p>3.1. Fraude: cualquier acto u omisi\u00f3n, incluida una tergiversaci\u00f3n que a sabiendas o imprudentemente enga\u00f1a, o intenta enga\u00f1ar, a una parte para obtener un beneficio financiero o de otro tipo o para evitar una obligaci\u00f3n.<\/p>\n<p>3.2. Corrupci\u00f3n: ofrecer, dar, recibir o solicitar, directa o indirectamente, cualquier cosa de valor para influir indebidamente en la acci\u00f3n de otra parte.<\/p>\n<p>3.3. Colusi\u00f3n: acuerdo entre dos o m\u00e1s partes dise\u00f1ado para lograr un prop\u00f3sito incorrecto, incluida la influencia inadecuada de las acciones de otra parte.<\/p>\n<p>3.4. Lavado de dinero:<\/p>\n<p>La conversi\u00f3n o transferencia de propiedad, sabiendo que dicha propiedad se deriva de una actividad criminal o de un acto de participaci\u00f3n en dicha actividad, con el prop\u00f3sito de ocultar o disfrazar el origen il\u00edcito de la propiedad o de ayudar a cualquier persona que est\u00e9 involucrada en la comisi\u00f3n. de tal actividad para evadir las consecuencias legales de su acci\u00f3n.<br \/>\nLa ocultaci\u00f3n o el disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicaci\u00f3n, disposici\u00f3n, movimiento, derechos con respecto o propiedad de la propiedad, sabiendo que dicha propiedad se deriva de una actividad criminal o de un acto de participaci\u00f3n en dicha actividad.<br \/>\nLa adquisici\u00f3n, posesi\u00f3n o uso de propiedad, sabiendo, en el momento de la recepci\u00f3n, que dicha propiedad se deriv\u00f3 de una actividad criminal o de un acto de participaci\u00f3n en dicha actividad.<br \/>\nParticipaci\u00f3n, asociaci\u00f3n para comprometerse, intentos de compromiso y ayuda, incitaci\u00f3n, facilitaci\u00f3n y asesoramiento a la comisi\u00f3n de cualquiera de las acciones mencionadas en los puntos anteriores.<\/p>\n<p>3.5. Financiaci\u00f3n del terrorismo: provisi\u00f3n o recaudaci\u00f3n de fondos, por cualquier medio, directa o indirectamente, con la intenci\u00f3n de que se utilicen o con el conocimiento de que se utilizar\u00e1n, total o parcialmente, para llevar a cabo cualquiera de los delitos en el sentido de los art\u00edculos 1 a 4 de la Decisi\u00f3n marco 2002\/475 \/ JAI del Consejo, de 13 de junio de 2002, sobre la lucha contra el terrorismo.<\/p>\n<p>3.6. Conducta criminal: conducta que constituye un delito en cualquier parte del mundo o que constituir\u00eda un delito en cualquier parte del mundo si ocurriera all\u00ed.<\/p>\n<h3 style=\"font-weight: bold;margin-top: 20px\">4. RESPONSABILIDADES CLAVE<\/h3>\n<p>4.1. PAYNEX realiza una debida diligencia de \u00abPol\u00edtica de conocer a su cliente\u00bb (KYC) sobre todos los nuevos usuarios y una debida diligencia en todas las transacciones para detectar posibles problemas de cumplimiento o integridad. Dicha diligencia debida se realiza de acuerdo con los requisitos de las regulaciones de actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, de conformidad con los t\u00e9rminos de KYC. <\/p>\n<p>4.2. En vista de la pol\u00edtica antifraude, PAYNEX es responsable de:<\/p>\n<p>Asegurar que existan sistemas, procedimientos y controles internos eficientes y efectivos para permitir la prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n de Conducta Prohibida.<br \/>\nGarantizar que el Comisionado antifraude identifique los riesgos de conducta prohibida en sus \u00e1reas de negocio y que todos los sistemas, procedimientos y controles internos se implementen y apliquen de manera adecuada.<br \/>\nAsegurar que todos los miembros del departamento operativo contra el fraude tengan la obligaci\u00f3n de informar cualquier sospecha o incidente interno y externo de conducta prohibida.<br \/>\nRevisi\u00f3n continua de sus sistemas, procedimientos y controles internos a trav\u00e9s de procesos de gesti\u00f3n de riesgos y arreglos de auditor\u00eda.<br \/>\nInformar cualquier sospecha sobre conducta prohibida a las autoridades estatales pertinentes.<\/p>\n<h3 style=\"font-weight: bold;margin-top: 20px\">5. DETECCI\u00d3N DE FRAUDE E INVESTIGACI\u00d3N<\/h3>\n<p>5.1. El Departamento de Lucha contra el Fraude Operacional de PAYNEX, en particular, el Comisionado de Lucha contra el Fraude, es la primera l\u00ednea de detecci\u00f3n, investigaci\u00f3n y protecci\u00f3n para prevenir la Conducta Prohibida a trav\u00e9s del Proceso de evaluaci\u00f3n de usuarios y transacciones. El Comisionado antifraude ser\u00e1 responsable del cumplimiento adecuado de la Pol\u00edtica antifraude. <\/p>\n<p><strong>Autoridad<\/strong><\/p>\n<p>El Comisionado Antifraude, a trav\u00e9s del Departamento Operativo Antifraude, trabajando en estrecha colaboraci\u00f3n con el Oficial Nominado (cf. Pol\u00edtica de Conozca a su Cliente), ser\u00e1 responsable de:<br \/> Recibir informes de presuntas conductas prohibidas relacionadas con BIT2ME, sus usuarios y \/ o transacciones relacionadas.<br \/> Investigar tales asuntos y cooperar directamente con el Oficial Nominado para facilitar las investigaciones.<br \/> Informar sus hallazgos a la administraci\u00f3n de PAYNEX y a las autoridades relevantes, as\u00ed como a cualquier otro tercero, seg\u00fan sea necesario.<\/p>\n<p>Para situaciones que requieren una respuesta urgente, el Comisionado de lucha contra el fraude puede tomar las medidas necesarias para la investigaci\u00f3n, especialmente para preservar la evidencia.<br \/>\nIndependencia<\/p>\n<p>El Departamento Operativo de Lucha contra el Fraude gozar\u00e1 de total independencia en el ejercicio de sus responsabilidades. El Comisionado Antifraude tendr\u00e1 plena autoridad para abrir, perseguir, cerrar e informar sobre cualquier investigaci\u00f3n sobre Conducta Prohibida dentro de su competencia sin previo aviso, consentimiento o interferencia de cualquier otra persona o entidad.<br \/>\nEst\u00e1ndares profesionales<\/p>\n<p>Todas las investigaciones de conducta prohibida realizadas por el Departamento Operativo de Lucha contra el Fraude ser\u00e1n justas e imparciales, con el debido respeto a los derechos de los Usuarios y las personas o entidades involucradas. La presunci\u00f3n de inocencia se aplica a aquellos que supuestamente han cometido mala conducta. Aquellos involucrados en la investigaci\u00f3n de Conducta Prohibida (ya sean los investigados o los que conducen la investigaci\u00f3n) deben conocer sus derechos y obligaciones y asegurarse de que se respeten plenamente.<br \/>\nCooperaci\u00f3n<\/p>\n<p>Todos los usuarios deben cooperar con el Departamento operativo contra el fraude y el Comisionado antifraude de forma r\u00e1pida, completa, eficiente y de la manera especificada por el Departamento operativo contra el fraude, incluso respondiendo preguntas relevantes y cumpliendo con las solicitudes de informaci\u00f3n y registros.<br \/>\nConfidencialidad<\/p>\n<p>De acuerdo con las reglas internas de PAYNEX sobre acceso a la informaci\u00f3n, toda la informaci\u00f3n y los documentos recopilados y generados durante una investigaci\u00f3n de Conducta Prohibida, que a\u00fan no son de dominio p\u00fablico, se mantendr\u00e1n estrictamente confidenciales. La confidencialidad de la informaci\u00f3n recopilada se respetar\u00e1 tanto en inter\u00e9s de los interesados como en la integridad de la investigaci\u00f3n. <\/p>\n<p>En particular, durante la investigaci\u00f3n de conducta prohibida se respetar\u00e1 la confidencialidad en la medida en que no sea contraria a los intereses de la investigaci\u00f3n.<\/p>\n<p>El Departamento Operativo de Lucha contra el Fraude divulgar\u00e1 dicha informaci\u00f3n y documentos solo a aquellas personas o entidades autorizadas para recibirlos o de otra manera seg\u00fan sea necesario.<\/p>\n<h3 style=\"font-weight: bold;margin-top: 20px\">6. MISCELANEA<\/h3>\n<p>6.1. PAYNEX revisar\u00e1 la Pol\u00edtica antifraude para reflejar los nuevos desarrollos legales y reglamentarios y garantizar una buena pr\u00e1ctica.<\/p>\n<p><strong>6.2. GARANTIZO QUE NO TENGO LA INTENCI\u00d3N DE COMPROMETER NING\u00daN ACTO DE CONDUCTA PROHIBIDO DESCRITO AQU\u00cd; ADEM\u00c1S, CONSENTIMIENTO A CUALQUIER COMPROBACI\u00d3N DEBIDO A LA INVESTIGACI\u00d3N BAJO LA POL\u00cdTICA ANTIFRAUDE Y ACEPTO COOPERAR COMPLETAMENTE Y DE FORMA INMEDIATA CON EL COMISIONADO ANTIFRAUDE DENTRO DE DICHA INVESTIGACI\u00d3N.<\/strong>\n<\/div>\n<\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/section> ","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"class_list":["post-929","page","type-page","status-publish","hentry"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v28.2 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>POL\u00cdTICA ANTIFRAUDE - Paynex - Innovative finance solutions<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/paynex.es\/anti-fraud-policy\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"POL\u00cdTICA ANTIFRAUDE - 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